AML und Verifizierung bei Ragnaro Casino

Seit 2017 stehen wir mit unserer maltesischen Lizenz der Malta Gaming Authority unter klaren Regeln zur Geldwäschereiprävention. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Grundsätze bei Ragnaro

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formalitysposten, sondern ein fester Teil des Betriebs. Als Inhaberin einer Lizenz der Malta Gaming Authority unterliegen wir dem maltesischen Geldwäschereigesetz und den europäischen Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Uns leitet ein risikobasierter Ansatz: Je höher das Risiko eines Vorgangs, desto genauer prüfen wir ihn.

Für die Umsetzung tragen unsere Money Laundering Reporting Officers die Verantwortung. Sie schulen das Personal regelmässig, bewerten jedes Konto in einer Risikokategorie und melden verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen; das Gesetz verbietet uns das.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vollständig verifizieren wir Sie spätestens vor der ersten Auszahlung, denn so verlangt es unsere Lizenz. Zusätzliche Prüfungen lösen wir aus, wenn kumulierte Einzahlungen 10'000 CHF überschreiten oder wenn Transaktionsmuster vom gewohnten Verhalten abweichen.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Listen abgekoppelter und sanktionierter Personen
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Ab 10'000 CHF kumuliert: erweiterte Prüfung inklusive allfälliger Geldquellen
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung unabhängig von Schwellwerten

Benötigte Dokumente

Wir fragen nur das ab, was wir gesetzlich brauchen, und akzeptieren dafür digitale Fotos oder PDF-Dateien. Alles laden Sie direkt in Ihrem gesicherten Kontobereich hoch, nie per E-Mail.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Strom-, Telefon- oder Bankrechnung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mitte, TWINT- oder Walletbestätigung

So läuft die Verifikation ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit Ihre Auszahlung nicht liegen bleibt. Von der Einreichung bis zur Freigabe vergehen in der Regel weniger als 24 Stunden; unvollständige Unterlagen verlängern die Frist.

• 1. Beantragen Sie Ihre Auszahlung im Kontobereich.
• 2. Laden Sie die angeforderten Dokumente über das verschlüsselte Upload-Formular hoch.
• 3. Unser Compliance-Team gleicht die Angaben mit Ihrem Profil ab.
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns per Live-Chat oder E-Mail.
• 5. Sie erhalten die Freigabe; die Auszahlung wird angewiesen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen liegen verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur wenige Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine Behörde verlangt das gesetzlich. Nach erfolgter Prüfung reduzieren wir die Daten auf das für den Betrieb notwendige Minimum.

Nachweis der Geldquelle

In bestimmten Situationen fragen wir nach, woher die Mittel stammen, mit denen Sie spielen. Das tun wir, wenn einzelne Einzahlungen aussergewöhnlich hoch ausfallen, wenn Ihre Einzahlungen nicht zu den Angaben im Profil passen oder wenn die Summe der Transaktionen den Schwellwert von 10'000 CHF übersteigt. Auch bei der Auszahlung grosser Gewinnbeträge kann die Frage auftauchen.

Gefragt wird nicht aus Neugier, sondern wegen einer klaren gesetzlichen Pflicht. Wir müssen ausschliessen können, dass auf unserer Plattform illegale Gelder in Spielkapital umgewandelt werden. Als Nachweis genügen je nach Fall Lohnabrechnungen, ein Steuerbescheid, Kontoauszüge, ein Erbschaftsnachweis oder ein Verkaufsbeleg. Ein einziges passendes Dokument reicht meist aus.

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Was wir prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Kontrollen. Wir achten darauf, dass Einzahlungen und Auszahlungen über denselben Weg laufen: Wer mit Visa einzahlt, erhält die Auszahlung auf dieselbe Karte; wer mit Bitcoin oder Tether spielt, bekommt die Auszahlung in Kryptowährung. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unsere Plattform als Drehscheibe für Geldflüsse dient.

• Auffälligkeiten wie das Aufsplittern grosser Beträge in viele kleine Einzahlungen
• Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund
• Transaktionen kurz unterhalb der Meldegrenze
• Verbindungen zwischen mehreren Konten derselben Person

Limits und Fristen

Unsere Auszahlungslimits schauen Sie hier im Überblick. Die Bearbeitung dauert maximal 24 Stunden; Krypto-Auszahlungen leiten wir innerhalb einer Stunde an.

Wenn Dokumente fehlen

Bleibt die Verifizierung aus oder schlagen die Prüfungen fehl, greifen abgestufte Massnahmen. Zuerst stoppen wir die Auszahlung und setzen Sie mit Erinnerung unter Fristansetzung in Kenntnis. Reagieren Sie nicht, sperren wir das Konto vorübergehend; Einzahlungen nehmen wir dann nicht mehr an. Guthaben aus bereits getätigten Einzahlungen zahlen wir auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sobald die Identität feststeht.

Stimmen Dokument und Person nicht überein oder besteht der Verdacht auf Identitätsmissbrauch, schliessen wir das Konto endgültig und erstatten eine allfällige Verdachtsmeldung. Dasselbe gilt für Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, Spanien oder Italien; für diese Märkte dürfen wir keinen Spielbetrieb anbieten.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifikationsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die maltesischen Aufbewahrungsvorschriften vor. Sie dient der Prüfung durch die Lizenzbehörde und die Financial Intelligence Analysis Unit, die stichprobenartig Einsicht verlangen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Nur Transaktionsdaten, die wir für steuerliche und buchhalterische Zwecke benötigen, bleiben entsprechend den gesetzlichen Vorgaben länger gespeichert. Einen vorzeitigen Löschungsantrag können Sie jederzeit an [email protected] richten.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ragnaro Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden nach Einreichung vollständiger Unterlagen. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung, weil wir dann nachreichen lassen müssen.

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Unsere Lizenz verlangt eine vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügt ein automatisierter Abgleich; die Dokumentenprüfung erfolgt zu dem Zeitpunkt, an dem Geld das Konto verlässt.

Muss ich auch bei Krypto-Einzahlungen Dokumente einreichen?

Ja. Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether durchlaufen dieselben AML-Regeln wie Zahlungen mit Karte oder TWINT. Zusätzlich prüfen wir bei Krypto die Wallet-Adresse, damit Auszahlungen auf dasselbe Ziel erfolgen.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne Verifizierung findet keine Auszahlung statt. Nach einer angemessenen Frist sperren wir das Konto und zahlen vorhandenes Guthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück, sobald Ihre Identität feststeht.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur ein kleiner Kreis der Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn eine Behörde das gesetzlich verlangt.